Proceso de vinculación 100% digital para cooperativas y entidades financieras. Formularios multi-paso, validación biométrica, SARLAFT integrado y firma electrónica. Cumplimiento con la Circular Básica Jurídica de la SFC.
Proceso guiado paso a paso que el asociado completa desde su celular en menos de 10 minutos.
Nombre, documento, fecha de nacimiento, género, estado civil. Validación automática de formato y edad mínima.
Foto del documento (frente y dorso) + selfie con liveness detection. OCR automático de datos del documento.
Actividad económica, ingresos, egresos, patrimonio. Origen de fondos para SARLAFT. Declaración de PEP.
Pago en línea del aporte inicial obligatorio vía PSE, tarjeta o billetera digital. Confirmación automática en tiempo real.
Firma electrónica de solicitud de vinculación. Revisión por analista y aprobación. Notificación al asociado.
Campos condicionales según tipo de persona (natural/jurídica), actividad económica y perfil de riesgo.
El proceso se puede pausar y retomar. El asociado continúa desde donde dejó sin perder datos.
Consulta automática a DILI [AI] durante el proceso. Alerta de riesgo antes de completar la vinculación.
Cobro del aporte inicial integrado en el flujo. PSE, tarjeta débito/crédito y billeteras digitales. Conciliación automática.
Campos, validaciones, documentos requeridos y flujo de aprobación configurables sin código.
WhatsApp y email en cada etapa: inicio, pendiente de documentos, en revisión, aprobado/rechazado.
Todos los documentos, validaciones y firmas quedan en el expediente digital del asociado. Auditable.
Diseñado específicamente para cooperativas vigiladas por la SFC y SuperSolidaria.
Cumplimiento con los requisitos de vinculación de clientes establecidos por la Superintendencia Financiera.
Formulario de conocimiento del cliente con declaración de origen de fondos, PEP y beneficiario final.
Protección de datos personales. Autorización explícita y política de privacidad integrada en el flujo.
Firma electrónica con plena validez legal. Expediente digital con trazabilidad completa.
Requisitos específicos para cooperativas de ahorro y crédito. Formularios adaptados por tipo de entidad.
Reporte automático de operaciones sospechosas. Integración con el sistema de reportes de la UIAF.
Elimina el papel, reduce el tiempo de vinculación de días a minutos y cumple con todos los requisitos regulatorios.